Votre patrimoine évolue-t-il avec votre famille ?

Allocation favorisant une croissance durable

Assurer une croissance régulière du patrimoine dans le temps implique aussi de trouver un nouvel équilibre entre protection et développement, entre risque et rendement. Ce qui se reflète directement dans l’allocation du portefeuille. Pour les familles fortunées, la traditionnelle répartition entre actions et obligations ne constitue pas toujours la solution la plus adaptée. Dans un environnement marqué par des tensions inflationnistes, les investissements alternatifs constituent un relais de diversification intéressant. Il peut s’agir d’alternatives liquides, comme les stratégies long/short, ou d’investissements illiquides, tels que le private equity. Intégrer ces actifs dans un portefeuille permet notamment d’en atténuer la volatilité globale dans une certaine mesure.

Le rôle du chargé de relation

La planification à long terme du patrimoine ne peut être dissociée de l’entreprise familiale. Les intérêts familiaux et stratégiques y sont en effet étroitement imbriqués. La gouvernance définit le rôle de la famille, des actionnaires et du management dans la gestion de l’entreprise. Elle s’inscrit ainsi dans une réflexion globale, en lien étroit avec le patrimoine familial.

D’autres choix peuvent également interférer avec la planification de long terme du patrimoine. C’est notamment le cas des engagements en matière de philanthropie ou de projets à impact, mais aussi de la stratégie immobilière internationale de la famille. Dans ce contexte, le rôle du chargé de relation consiste à articuler ces différentes dimensions, à garder une vue d’ensemble et à mobiliser les experts nécessaires lorsque la situation l’exige.

MyFamily

En tant que partenaire financier de confiance, nous veillons à accompagner vos enfants de façon optimale afin de leur donner toutes les chances de concrétiser leurs projets. Dans cette optique, nous proposons le service MyFamily à nos clients Private Banking et Wealth Management. Grâce à MyFamily, les enfants bénéficient de l’expertise et des avantages dont profitent leurs parents en tant que clients Private Banking ou Wealth Management. Ils peuvent ainsi découvrir à leur rythme l’univers de l’épargne, des investissements, de la planification et de la gestion de patrimoine.

Concrètement, MyFamily s’articule autour de plusieurs dimensions clés.

• Le Private Banker ou le Wealth Manager joue un rôle de coordination et aide les enfants bénéficiant de ce service à réaliser leurs projets personnels et familiaux.
• Il ou elle peut les orienter vers les experts appropriés au sein de la banque.
• Les enfants des clients Private Banking et Wealth Management sont petit à petit préparés à la future transmission du patrimoine familial.

Bien entendu, en votre qualité de parents, vous gardez le contrôle de votre patrimoine. Vous pouvez ainsi décider quelles informations vous voulez partager avec vos enfants ou pas.

Pour en savoir plus, surfez sur notre page dédiée à MyFamily ou prenez contact avec votre chargé·e de relation pour un entretien personnalisé.