Qu’est-ce qu’un Family Office ?

Quel est le rôle d’un Family Office ?

Un Family Office centralise et coordonne l’ensemble du patrimoine familial. En effet, le patrimoine des familles aisées est souvent fragmenté entre des portefeuilles d’investissements auprès de plusieurs banques, des biens immobiliers dans plusieurs pays, une ou plusieurs entreprises, du private equity, des œuvres d’art, des structures fiscales, etc. Cela implique dès lors de nombreux conseillers : banquiers privés, gestionnaires patrimoniaux, comptables, avocats, notaires, promoteurs immobiliers, fiscalistes, assureurs, etc. La complexité est telle que même la famille ne parvient pas à en garder une vue d’ensemble. C’est à ce niveau qu’un Family Office peut s’avérer utile. Il coordonne et structure l’approche financière et juridique du patrimoine familial, jusqu’aux aspects de la vie personnelle des membres de la famille. Il centralise l’ensemble dans une vue unique et veille à ce que le patrimoine reste en adéquation avec les ambitions de la famille.

Quelles tâches assume un Family Office ?

La principale tâche d’un Family Office consiste à superviser la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale définie par la famille. Il part d’une vue d’ensemble claire et structurée des investissements et placements familiaux, dont l’entreprise familiale, les portefeuilles de titres, le private equity, les biens immobiliers et les investissements alternatifs.

Un Family Office centralise toutes les informations relatives à votre patrimoine dans un outil unique, automatiquement mis à jour chaque matin. L’objectif est d’aligner l’allocation stratégique des actifs avec les attentes de la famille en matière de liquidité, de rendement et de volatilité. Si un ajustement est nécessaire, différents banquiers seront sollicités pour soumettre des propositions. Elles seront analysées par le Family Office afin que la famille puisse faire un choix réfléchi en toute indépendance. En outre, un Family Office vous soutient dans d’autres domaines, comme l’administration, la planification successorale, l’estate planning, la gouvernance familiale, la gestion de biens immobiliers, la formation de la prochaine génération, la philanthropie, etc.

Quelle est la différence entre un Family Office unifamilial ou multifamilial ?

Un Family Office unifamilial ne s’occupe que d’une seule famille. L’approche est intégralement personnalisée, mais cela nécessite un personnel propre et les coûts sont plus élevés. Un Family Office multifamilial travaille pour plusieurs familles. Les coûts sont ainsi partagés et chacun profite de la présence d’experts dans différents domaines.
Un Family Office multifamilial intégré à une banque présente d’autres avantages.

• La structure internationale d’une grande banque offre un accès à une expertise transfrontalière, à des informations en matière de fiscalité internationale ainsi qu’à des analyses et recherches, par exemple dans l’immobilier et le private equity.
• Les normes de sécurité strictes de la banque garantissent une protection maximale contre les cyberrisques.
• La solide réputation de la banque est un gage de confiance.
• Un Family Office travaille de manière objective et intègre. Les produits et services de la banque sont comparés objectivement avec ceux des autres acteurs.