216.73.217.134, 2.16.167.168, 23.52.98.24
Bescherming
Volgen
De categorie volgen
25
JUL
Een zomers idee voor uw beleggingen: tak 23
25.7.2023
Volgen
De expert volgen
Bekijk alle experts
Aangemaakt op 24.7.2023 13:47
Gepubliceerd op 25.7.2023 05:47
De rustige zomervakantie is een ideale tijd om orde op zaken te stellen in uw beleggingsportefeuille. Tak 23-beleggingen bieden u de mogelijkheid om uw beleggingen te spreiden.
Overzicht
- Tak 23-fondsen vormen een diversificatie voor uw beleggingen
- Een tak 23-fonds is een belegging verpakt als verzekering. Wat zijn de troeven?
- AG beheert haar tak 23-fondsen volgens het MultiManagementprincipe
Wilt u rendabel en verantwoord beleggen? Dan mag u één cruciale basisregel nooit uit het oog verliezen: spreiding. Bij een goede diversificatie verdeelt u uw vermogen over verschillende spaar- en beleggingsinstrumenten, regio’s en sectoren. Tak 23-levensverzekeringen kunnen daarbij helpen. Ze zijn gekoppeld aan beleggingsfondsen en bieden mogelijk een aantrekkelijk rendement dat afhangt van de prestaties van de financiële markten. De keerzijde van de medaille is dat ook negatieve rendementen niet uitgesloten zijn vermits u geen kapitaals- of rendementsgarantie hebt. Dat risico kunt u voor een tak 23-belegging aan banden leggen met een aantal specifieke beschermingsmechanismen.
Een tak 23-fonds is een belegging die verpakt is in een levensverzekeringscontract.Valérie Gauthier
Belegging verpakt als verzekering
In wezen is een tak 23-fonds een belegging die verpakt is in een levensverzekeringscontract. Dat kan interessant zijn voor uw vermogens- en successieplanning. Ook de fiscaliteit en de kostenstructuur wijken af van een klassiek beleggingsfonds. Op lange termijn hebben tak 23-levensverzekeringen een aantrekkelijk fiscaal regime. Er is geen beurstaks, noch roerende voorheffing verschuldigd. In ruil daarvoor betaalt u op iedere storting 2% verzekeringstaks.MultiManagement
Voor het beheer van haar tak 23-fondsen streeft AG naar een doorgedreven risicospreiding via haar MultiManagementstrategie. Ieder tak 23-fonds bestaat uit een mix van beleggingsfondsen van gerenommeerde vermogensbeheerders, zoals Blackrock, Amundi, enzovoort. Zo komen verschillende beleggingsstijlen en visies aan bod, elk met hun eigen troeven en risico’s. Het MultiManagement-principe beperkt de risico’s maar neemt uiteraard niet weg dat verliezen mogelijk blijven. Via het MuMa Dashboard kunnen beleggers de prestaties en samenstelling van hun tak 23-fondsen zelf mee opvolgen.Contacteer uw relatiebeheerder voor meer informatie.
Cliënt bij Priority Banking Exclusive, Private Banking of Wealth Management?
Schrijf u in op onze dagelijkse en/of wekelijkse nieuwsbrief.
Ik schrijf mij in
De inlichtingen en meningen opgenomen in onderhavig artikel zijn toelichtingen met een louter informatief karakter. Zij kunnen in geen geval beschouwd worden als adviezen of aanbevelingen van fiscale, juridische of andere aard. Zij houden geen rekening met uw persoonlijke situatie. Wij verzoeken u dan ook uw raadsman te contacteren vooraleer enige beslissing te nemen die rechtstreeks of onrechtstreeks gebaseerd is op de inlichtingen vervat in deze communicatie. Deze Algemene Bankvoorwaarden vormen het algemene kader van de conventionele relatie tussen BNP Paribas Fortis NV kredietinstelling met maatschappelijke zetel gevestigd is in 1000 Brussel, Warandeberg 3 - B.T.W. BE 0403.199.702 - RPR Brussel, onder het prudentieel toezicht van de Nationale Bank van België, Berlaimontlaan 14, 1000 Brussel en de controle inzake beleggers- en consumentenbescherming van de Autoriteit van Financiële Diensten en Markten (FSMA), Congresstraat 12-14, 1000 Brussel en ingeschreven als verzekeringsagent onder FSMA-nr. BE 0403.199.702.
