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DÉC
Organisez la transparence de votre patrimoine
9-12-2020
Rédigé le 9-12-2020 11:55
Publié le 9-12-2020 11:55
À l’heure de la transparence, disposer d’une vue claire sur son patrimoine et son origine est devenu indispensable. C’est précisément ce que vous offre l’outil numérique PaxFamilia.
Sommaire
- La transparence est devenue une valeur cardinale dans la gestion patrimoniale
- Un outil numérique comme PaxFamilia vous permet d’organiser cette transparence
- Vous disposez ainsi d’une vue claire sur votre patrimoine et son origine
- Ce qui vous permet de répondre aux demandes du fisc et d’autres intervenants
- Vos conseillers disposent aussi des informations nécessaires pour vous orienter au mieux
- PaxFamilia vous permet d’organiser les différents patrimoines au sein de votre couple
La transparence est sans aucun doute le mot caractérisant le mieux l’évolution de la gestion patrimoniale ces 20 dernières années. Au niveau fiscal, de nouvelles obligations de déclaration ont été instaurées comme le registre UBO. Et des échanges d’informations internationaux ont été mis en place. Votre banque est devenue plus transparente sur les frais ou l’utilisation de vos données. Les familles sont devenues plus ouvertes. Nombre de parents n’hésitent plus à discuter de la transmission de leur patrimoine avec leurs enfants. Les couples veulent garder une vue claire sur leurs patrimoines commun et privé. Un outil numérique comme PaxFamilia vous permet de gérer cette transparence.
Vous obtenez ainsi une vue claire et détaillée sur votre patrimoine et son origine, ce qui est précieux dans le contexte réglementaire actuel.
Obligations fiscales et légales
D’un point de vue légal, PaxFamilia recèle de nombreux atouts. La plateforme vous permet de cartographier votre patrimoine sous différentes rubriques : immobilier, investissements, assurances et crédits. De plus, vous pouvez sauvegarder les différents documents y afférents (actes, donations, photos de biens de valeur…) dans un environnement numérique. Vous obtenez ainsi une vue claire et détaillée sur votre patrimoine et son origine, ce qui est précieux dans le contexte réglementaire actuel. Les autorités fiscales ne sont d’ailleurs pas les seules à vous interroger de plus en plus régulièrement sur l’origine de vos biens. Les gestionnaires de patrimoine, notaire ou banquiers doivent notamment se conformer aux lois antiblanchiment.Tous les intervenants (conseiller financier, notaire, avocat…) disposent des mêmes informations actualisées en même temps.Philipp Bollen
Partage d’informations
PaxFamilia comporte bien d’autres avantages, qui lui ont notamment valu d’être primé par le prestigieux magazine Forbes. Par exemple, tous les intervenants (conseiller financier, notaire, avocat…) disposent des mêmes informations actualisées en même temps.Cette centralisation des informations leur permet de vous conseiller au mieux suivant des données à jour. Par exemple si vous souhaitez réaliser un investissement immobilier ou effectuer une donation.
À l’heure des familles recomposées, PaxFamilia est adapté à la gestion patrimoniale des couples.Philipp Bollen
Patrimoines du couple
PaxFamilia est aussi très utile pour organiser le patrimoine familial. Vous pouvez ainsi donner accès à certaines informations à vos enfants pour faciliter la transmission.Et, à l’heure des familles recomposées, PaxFamilia est adapté à la gestion patrimoniale des couples. Rappelons qu’il existe une présomption légale de communauté pour les personnes mariées sous le régime légal ou sans contrat de mariage. Un époux doit donc prouver qu’un bien lui est propre, à savoir qu’il le possédait avant le mariage ou l’a acquis par donation ou héritage. Ces preuves (pacte adjoint d’une donation…) peuvent être conservées en toute sécurité sur la plateforme. Vous éviterez ainsi les conflits lors de la succession ou en cas de divorce.
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Les informations et opinions reprises dans le présent article sont des commentaires à caractère purement informatif. Elles ne peuvent en aucun cas être considérées comme des avis ou des recommandations d'ordre fiscal, juridique ou autre. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle. Nous vous invitons à prendre contact avec votre conseiller avant de prendre toute décision se fondant directement ou indirectement sur les informations contenues dans cette communication. Les présentes conditions générales bancaires constituent le cadre global de la relation conventionnelle qui unit BNP Paribas Fortis SA (établissement de crédit dont le siège social est établi à 1000 Bruxelles, Montagne du Parc 3 - T.V.A. BE 0403.199.702 – RPM Bruxelles, soumis au contrôle prudentiel de la Banque nationale de Belgique, Boulevard de Berlaimont 14, 1000 Bruxelles et du contrôle de l'Autorité des services et marchés financiers (FSMA), rue du Congrès 12-14, 1000 Bruxelles en matière de protection des investisseurs et des consommateurs et inscrit comme agent d'assurances sous le n° FSMA BE 0403.199.702) à ses clients.
