Les investisseuses, un marché en croissance

Chaque individu est unique et il est primordial d’éviter les stéréotypes. Parfois, certaines caractéristiques communes peuvent toutefois être épinglées. Des recherches ont ainsi mis en évidence une approche féminine des investissements différant de l’approche masculine traditionnelle.

Selon un rapport publié en 2022 par le gestionnaire américain BNY Mellon, les femmes privilégient les investissements tenant compte des aspects sociaux et de l’impact environnemental. Elles recherchent des investissements responsables et durables qui correspondent à leurs valeurs et intérêts personnels, tels que l’émancipation, la collaboration, l’éducation et l’inclusion.

BNY Mellon affirme qu’il est tout à fait possible que les femmes investissent autant que les hommes. Le cas échéant, cela se traduirait par des investissements supplémentaires de 3.220 milliards de dollars. Dont 1.870 milliards de dollars financeraient directement des projets socialement responsables.

Rattrapage

En Europe occidentale, les femmes contrôlaient environ un tiers du total des actifs sous gestion en 2020. Soit un total de l’ordre de 4.600 milliards d'euros selon une étude de McKinsey.

• 78% de ce montant est contrôlé par des femmes en couple responsables (principales) des décisions financières au sein du ménage.
• Le solde de 22% est détenu par des femmes seules.

Les investisseuses représentent un marché en pleine croissance. D’ici à 2030, elles détiendront autant d’actifs que les hommes selon McKinsey. C’est un signal d'alarme pour les banques et les gestionnaires de patrimoine, qui doivent miser davantage sur :

• la durabilité et la féminisation ;
• une approche des risques plus pragmatique ;
• une véritable personne de contact plutôt qu’une relation purement numérique ;
• une approche flexible adaptée au style de vie et aux besoins des femmes.

Durable et rentable

Les investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont tout aussi performants, voire plus, que les investissements traditionnels. Comme le montrent d’ailleurs les graphiques ci-dessous.

Il existe de nombreuses façons d’investir dans des fonds durables et sociaux. Vous pouvez par exemple envisager des fonds thématiques sur :

• les énergies renouvelables et intelligentes ;
• les infrastructures vertes ;
• l’eau ;
• l’égalité de genre ;
• une vie saine ;
• les obligations vertes ;
• …

À noter que votre chargé·e de relation évalue non seulement votre profil de risque, mais aussi vos préférences en matière d'investissement durable et responsable. Ainsi, votre banque assure une meilleure adéquation entre votre univers d'investissement et les valeurs auxquelles vous êtes attaché·e.